Restrukturyzacja firmy jednoosobowej
Restrukturyzacja firmy jednoosobowej to rozwiązanie dla przedsiębiorców prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą (JDG), którzy chcą uporządkować swoje finanse i odzyskać stabilność finansową bez konieczności zamykania firmy. Rosnące koszty prowadzenia działalności, zatory płatnicze czy nagła utrata płynności nie muszą oznaczać końca Twojego biznesu. Odpowiednio dobrane postępowanie pozwala na renegocjację warunków spłaty zobowiązań z wierzycielami, zmniejszenie miesięcznych obciążeń oraz skuteczną ochronę wypracowanego majątku przed działaniami windykacyjnymi i komorniczymi.
Jakie korzyści daje restrukturyzacja firmy jednoosobowej?
Uruchomienie procedury restrukturyzacyjnej w przypadku JDG przynosi natychmiastowe i wymierne korzyści, które pozwalają przedsiębiorcy skupić się na ratowaniu biznesu. Najważniejsze z nich przedstawiamy w poniższej tabeli:
W JDG majątek firmowy i prywatny to jedność, więc wierzyciele mogą zająć Twój dom czy auto. Restrukturyzacja obejmuje ochroną cały Twój majątek, uniemożliwiając komornikowi jego licytację.
Z dniem otwarcia postępowania (lub obwieszczenia o ustaleniu dnia układowego) toczące się egzekucje ulegają zawieszeniu, a wszczynanie nowych jest niedozwolone.
Zyskujesz możliwość umorzenia części zadłużenia (np. odsetek, kosztów windykacji) oraz rozłożenia kapitału głównego na bezpieczne, wieloletnie raty.
Przepisy prawa restrukturyzacyjnego blokują bankom i kontrahentom możliwość wypowiedzenia kluczowych umów (kredytów, najmu, leasingów) w trakcie trwania procesu.
Kiedy warto rozważyć restrukturyzację JDG?
Wielu przedsiębiorców zwleka z podjęciem kroków prawnych do momentu, gdy na rachunku bankowym pojawia się komornik. To błąd. Restrukturyzacja firmy jednoosobowej przynosi najlepsze efekty, gdy zostanie uruchomiona w momencie pojawienia się pierwszych trwałych problemów z płynnością finansową.
Sygnałami ostrzegawczymi, które powinny skłonić Cię do kontaktu z kancelarią, są:
Narastające opóźnienia w opłacaniu faktur u kluczowych dostawców,
Trudności z terminowym regulowaniem składek ZUS oraz podatków w Urzędzie Skarbowym,
Konieczność zaciągania kolejnych pożyczek na spłatę bieżących zobowiązań (tzw. pętla zadłużenia),
Otrzymywanie oficjalnych, przedsądowych wezwań do zapłaty.
Rodzaje postępowań restrukturyzacyjnych dla JDG
Polskie prawo przewiduje cztery tryby postępowań, które dobieramy indywidualnie w zależności od skali problemu i struktury zadłużenia:
Najczęściej wybierana i najszybsza forma restrukturyzacji JDG. Ponad 90% przedsiębiorców korzysta z tego trybu, ponieważ pozwala on na samodzielne zbieranie głosów wierzycieli przy pomocy licencjonowanego doradcy, bez udziału sądu. Zapewnia natychmiastową ochronę przed komornikiem tuż po dokonaniu obwieszczenia w KRZ.
Uruchamiane na drodze sądowej, gdy sytuacja firmy wymaga szybkiego zawarcia układu, a suma wierzytelności spornych nie przekracza 15% ogólnej kwoty długów.
Stosowane w bardziej skomplikowanych sprawach, gdy suma wierzytelności spornych jest większa i wymagane jest szczegółowe badanie listy wierzycieli przez sąd.
Najbardziej radykalna forma, dedykowana firmom w głębokim kryzysie. Daje najsilniejszą, pełną ochronę przed egzekucją, umożliwiając jednoczesną reorganizację działalności i m.in. odstąpienie od niekorzystnych umów handlowych.
Analiza zadłużenia firmy i uporządkowanie zobowiązań
Każda restrukturyzacja w naszej kancelarii rozpoczyna się od rzetelnego i szczegółowego audytu. Dokładnie weryfikujemy strukturę Twoich zobowiązań, analizujemy umowy kredytowe, leasingowe oraz handlowe. Dzięki temu jesteśmy w stanie ocenić czy w firmie występuje stan niewypłacalności lub jej zagrożenia i przygotować podstawy do dalszych działań restrukturyzacyjnych.
Na tym etapie tworzymy optymalne propozycje układowe, które z jednej strony zaspokoją oczekiwania dłużników, a z drugiej – będą dostosowane do realnych, bieżących możliwości finansowych Twojego przedsiębiorstwa. Następnie reprezentujemy Cię w formalnych negocjacjach, dbając o bezpieczeństwo prawne na każdym kroku.
Najczęściej zadawane pytania o restrukturyzację JDG
Nie. Zarówno ZUS, jak i Urząd Skarbowy są traktowane przez prawo restrukturyzacyjne jako wierzyciele i podlegają tym samym regułom co prywatne firmy czy banki. Zaległości składkowe i podatkowe mogą (a wręcz muszą) zostać objęte układem i rozłożone na bezpieczne, długoterminowe raty.
Tak. Ponieważ w JDG odpowiadasz za długi całym swoim majątkiem, ochrona restrukturyzacyjna przed komornikiem rozciąga się również na składniki wchodzące w skład małżeńskiej wspólności ustawowej (np. wspólnie kupione mieszkanie, dom czy samochód). Wierzyciele nie mogą prowadzić egzekucji z majątku wspólnego w trakcie trwania procedury.
Tak. W najpopularniejszym postępowaniu o zatwierdzenie układu (PZU) zachowujesz tzw. zarząd własny. Oznacza to, że nadal jesteś pełnoprawnym szefem swojej firmy, podpisujesz umowy, obsługujesz klientów i podejmujesz codzienne decyzje biznesowe. Wyznaczony nadzorca układu jedynie kontroluje czynności przekraczające zakres zwykłego zarządu.
Koszt całego postępowania zależy od wielkości firmy, liczby wierzycieli oraz stopnia skomplikowania sprawy. Wynagrodzenie kancelarii (doradcy restrukturyzacyjnego) jest zawsze ustalane indywidualnie przed rozpoczęciem współpracy. Należy pamiętać, że wydatki te są inwestycją, która pozwala zaoszczędzić znacznie większe kwoty poprzez umorzenie odsetek i części długu głównego.
Potrzebujesz pomocy?
Nasz zespół ekspertów chętnie pomoże Ci w znalezieniu pozytywnego rozwiązania. Nie czekaj, skontaktuj się już dziś!
Skorzystaj z bezpłatnej porady i sprawdź, jak możemy Ci pomóc. Nowa szansa jest w zasięgu ręki.
