Koniec Długów » Restrukturyzacja

restrukturyzacja firm

Restrukturyzacja przedsiębiorstwa w rozumieniu prawa to zestaw procedur przewidzianych w ustawie – ich celem jest ochrona firmy przed upadłością i stworzenie warunków do spłaty zobowiązań w porozumieniu z wierzycielami. Podstawą są cztery rodzaje postępowań restrukturyzacyjnych: postępowanie o zatwierdzenie układu, przyspieszone postępowanie układowe, postępowanie układowe oraz postępowanie sanacyjne.

W praktyce takie procedury mają na celu zabezpieczenie działalności dłużnika przed egzekucjami, uporządkowanie relacji z wierzycielami i stworzenie realnego planu spłaty zadłużenia. Pamiętać jednak należy, że w zależności od wyboru konkretnego rodzaju postępowania restrukturyzacyjnego, dłużnik będzie mógł skorzystać z różnych narzędzi ochrony (w tym właśnie narzędzi ochrony przeciwegzekucyjnej).

Mamy doświadczenie w prowadzeniu postępowań restrukturyzacyjnych, zarówno po stronie dłużnika, jak i reprezentując wierzycieli. Jednocześnie, oprócz prowadzenia formalnych postępowań restrukturyzacyjnych pomagamy także w działaniach poprzedzających wejście na drogę sądową – np. w renegocjacjach zobowiązań wobec ZUS czy urzędu skarbowego, a także w przygotowaniu wniosków o umorzenie postępowania lub rozłożenie należności na raty. To jednak odrębne działania, które mogą wspierać restrukturyzację prawną, ale nie zastępują ustawowych procedur. Trzeba pamiętać, że narzędzia stosowane w ramach restrukturyzacji muszą być zawsze dostosowane do konkretnego dłużnika i jego sytuacji. Kluczowe znaczenie ma także czas podjęcia odpowiednich działań – rozumiemy to i zapewniamy wsparcie na każdym etapie walki o poprawę sytuacji finansowo-gospodarczej i oddłużenie.

Co to jest restrukturyzacja firmy?

Restrukturyzacja firm w rozumieniu prawa restrukturyzacyjnego to postępowanie sądowe, którego celem jest ochrona przedsiębiorcy przed upadłością i wypracowanie porozumienia z wierzycielami. Dzięki temu dłużnik może zyskać czas na uregulowanie zobowiązań i uniknąć upadłości lub likwidacji majątku.

W praktyce restrukturyzacja firm (w zależności od wybranego rodzaju postępowania restrukturyzacyjnego) może polegać na:

Postępowanie restrukturyzacyjne oferuje szereg narzędzi, które mogą pozwolić firmie przetrwać kryzys, odzyskać płynność i bezpiecznie kontynuować działalność.

Jakie są cele restrukturyzacji firmy?

Cele restrukturyzacji firmy w rozumieniu prawa są jasno określone – chodzi przede wszystkim o uniknięcie ogłoszenia upadłości oraz stworzenie warunków do dalszego prowadzenia działalności. Ustawa przewiduje rozwiązania, które mają chronić przedsiębiorcę i jego majątek, a jednocześnie zabezpieczyć interesy wierzycieli.

Najważniejsze cele restrukturyzacji to:

ochrona przed egzekucją – otwarcie postępowania restrukturyzacyjnego (w zależności od jego rodzaju) często wstrzymuje lub ogranicza działania komornika, co daje przedsiębiorcy czas na wypracowanie układu,
zawarcie porozumienia z wierzycielami – wypracowanie układu pozwala na rozłożenie długów na raty, odroczenie spłaty czy częściowe umorzenie zobowiązań,
przywrócenie płynności przedsiębiorstwa – restrukturyzacja ma pozwolić na uporządkowanie sytuacji finansowej i zatrzymanie spirali zadłużenia,
zachowanie miejsc pracy i ciągłości działalności – zamiast likwidacji majątku w upadłości, restrukturyzacja daje szansę na dalsze funkcjonowanie firmy.

Dzięki temu restrukturyzacja przedsiębiorstw staje się realnym narzędziem do przetrwania kryzysu i odbudowania stabilnych fundamentów działalności – bez konieczności zamykania biznesu.

Rodzaje postępowań restrukturyzacyjnych

Postępowania restrukturyzacyjne to formalne procedury przewidziane w prawie, które mają pomóc firmom w kryzysie odzyskać stabilność i uchronić je przed upadłością. W zależności od potrzeb i sytuacji przedsiębiorstwa można skorzystać z kilku rozwiązań.

Ustawa wyróżnia cztery rodzaje postępowań restrukturyzacyjnych:

postępowanie o zatwierdzenie układu – uproszczona, najmniej sformalizowana procedura, pozwalająca na szybkie porozumienie z wierzycielami, które odbywa się poza sądem, przy udziale nadzorcy sądowego; do sądu jest składany dopiero wniosek o zatwierdzenie wypracowanego układu; jest to najczęściej wybierane postępowanie przez dłużników
przyspieszone postępowanie układowe – dla przedsiębiorców z mniejszym stopniem zadłużenia, umożliwia szybkie głosowanie nad układem; jednym z warunków umożliwiających skorzystanie z tego postępowania jest, aby suma wierzytelności spornych uprawniających do głosowania nad układem nie przekraczała 15% wierzytelności uprawniających do głosowania,
postępowanie układowe – stosowane przy bardziej złożonych sytuacjach finansowych, gdy suma wierzytelności spornych uprawniających do głosowania nad układem przekracza 15% wierzytelności uprawniających do głosowania,
postępowanie sanacyjne – najbardziej rozbudowane i najbardziej sformalizowane postępowanie, dające szeroką ochronę przed wierzycielami (w tym najdalej idącą ochronę przeciwegzekucyjną dłużnika) i możliwość głębszych zmian w funkcjonowaniu przedsiębiorstwa.

To właśnie tymi postępowaniami zajmujemy się w praktyce w naszej kancelarii restrukturyzacyjnej – wspieramy przedsiębiorców w wyborze odpowiedniej procedury, przygotowaniu propozycji układowych i reprezentowaniu ich w kontaktach z wierzycielami oraz sądem.

Czytaj dalej

Dodatkowo pomagamy również na etapie przedsądowym, np. w negocjacjach z ZUS czy urzędem skarbowym w zakresie rozłożenia zadłużenia na raty, czy odroczenia płatności. To wsparcie uzupełniające, które może przygotować grunt do skutecznego wszczęcia postępowania restrukturyzacyjnego.

Każda z tych form ma jeden wspólny cel – zapewnić firmie płynność finansową, dać jej ochronę w trudnym momencie i stworzyć warunki do dalszego rozwoju. Aby jednak ten cel mógł zostać zrealizowany, w pierwszej kolejności należy podjąć decyzję o restrukturyzacji we właściwym momencie, a po drugie – odpowiednio dobrać rodzaj postępowania restrukturyzacyjnego.

Kto może skorzystać z postępowania restrukturyzacyjnego?

Z postępowania restrukturyzacyjnego może skorzystać każdy przedsiębiorca – dłużnik, który jest niewypłacalny lub zagrożony niewypłacalnością. Prawo restrukturyzacyjne nie różnicuje postępowań ze względu na formę działalności, dlatego procedura obejmuje zarówno osoby prowadzące jednoosobową działalność gospodarczą, spółki prawa handlowego, jak i rolników. W praktyce oznacza to, że możliwa jest m.in. restrukturyzacja firmy jednoosobowej, restrukturyzacja spółki, a także restrukturyzacja gospodarstwa rolnego. W przypadku większych podmiotów czy grup kapitałowych mówi się także o restrukturyzacji spółek.

Niezależnie od tego, czy przedsiębiorca prowadzi mały biznes, średnią spółkę czy gospodarstwo rolne, kluczowe jest to, że postępowanie restrukturyzacyjne daje realną ochronę przed egzekucją, pozwala na wypracowanie układu z wierzycielami i zwiększa szansę na uniknięcie upadłości.

Proces restrukturyzacji przedsiębiorstw – krok po kroku

Restrukturyzacja przedsiębiorstw to złożony proces, który wymaga planowania i konsekwencji. Etapy postępowania restrukturyzacyjnego zależą od wybranego rodzaju postępowania. Ogólny schemat postępowania restrukturyzacyjnego będzie się więc inaczej przedstawiał w przypadku postępowania o zatwierdzenie układu, a inaczej w przypadku przyspieszonego postępowania układowego, postępowania układowego lub sanacyjnego. Można jednak wskazać najważniejsze elementy każdego postępowania restrukturyzacyjnego – ogólny schemat takiego postępowania przedstawia się następująco:

Identyfikacja problemu i celów
Pierwszy krok to dokładne przeanalizowanie sytuacji firmy. Trzeba sprawdzić, czy i jak duże są problemy z płynnością finansową, jakie spory wierzycielskie występują, czy firma ma trudności w regulowaniu zobowiązań oraz ocenić rentowność działalności oraz oszacować realne szanse na wyjście z zadłużenia. Na tej podstawie formułuje się cele np. ochrona przed egzekucją, zawarcie układu z wierzycielami czy uniknięcie upadłości.
Dobór odpowiedniego postępowania
Mając jasno określone cele, wybiera się jedną z procedur przewidzianych przepisami prawa restrukturyzacyjnego: postępowanie o zatwierdzenie układu, przyspieszone postępowanie układowe, postępowanie układowe lub sanacyjne. W zależności od wybranego rodzaju postępowania restrukturyzacyjnego przygotowuje się wniosek do sądu i szczegółowy plan restrukturyzacji firmy: jakie działania będą podejmowane, jakie zobowiązania będą renegocjowane, jaki będzie harmonogram i jakie są zasady układu z wierzycielami.
Otwarcie postępowania restrukturyzacyjnego
To formalny etap całej procedury obejmującyzłożenie wniosku do sądu i wyznaczenie nadzorcy sądowego albo zarządcy (zależnie od trybu). Od momentu otwarcia postępowania przedsiębiorca może skorzystać z ochrony przeciwegzekucyjnej w pewnym zakresie. Do formalnego etapu otwarcia postępowania restrukturyzacyjnego nie dochodzi w przypadku postępowania o zatwierdzenie układu – z tego względu, że jest to najmniej sformalizowane postępowanie, sąd nie wydaje postanowienia o otwarciu postępowania restrukturyzacyjnego, zaś dłużnik dokonuje obwieszczenia o dniu układowym.
Negocjacje z wierzycielami
Po otwarciu postępowania przeprowadza się rozmowy z wierzycielami na temat warunków układu: rozłożenia zadłużenia na raty, warunków jego spłaty czy ewentualnego częściowego umorzenia.y. To etap krytyczny, ponieważ efekty negocjacji decydują o tym, czy plan restrukturyzacyjny zostanie zaakceptowany.
Głosowanie nad układem
Wierzyciele głosują nad zaakceptowaniem układu zgodnie z przepisami i warunkami ustalonymi w planie restrukturyzacyjnym.
Zatwierdzenie układu przez sąd
Jeśli układ zostanie przyjęty przez wierzycieli, konieczne jest jego formalne zatwierdzenie przez sąd. Sąd sprawdza, czy układ spełnia wymogi prawne, czy interesy wierzycieli zostały odpowiednio uwzględnione.
Wdrożenie i monitorowanie układu
Po zatwierdzeniu układu następuje etap jego wdrażania — firma musi działać zgodnie z ustalonym planem, realizując zobowiązania szczegółowo opisane w zatwierdzonym przez wierzycieli i sąd układzie..

Ważne, aby na każdym etapie procesu firma miała wsparcie specjalistów, którzy zajmują się prawem upadłościowym i restrukturyzacyjnym. Skorzystanie z usług, jakie oferuje kancelaria restrukturyzacyjna, taka jak nasza, pozwala uniknąć wielu błędów i przyspiesza przeprowadzenie niezbędnych formalności.

Współpraca z naszą kancelarią doradcy restrukturyzacyjnego pozwala przedsiębiorstwu skupić się na codziennej działalności, podczas gdy doradcy przejmują na siebie kwestie formalne i prawne.

Jak przygotować się do restrukturyzacji przedsiębiorstwa?

Dobre przygotowanie to jest połowa sukcesu. Zanim firma wejdzie w proces restrukturyzacji, powinna dokładnie poznać swoją sytuację i określić problemy, które wymagają rozwiązania.

Pierwszym krokiem jest analiza finansowa – sprawdzenie, jakie są źródła zadłużenia, gdzie pojawiają się największe koszty i które obszary wymagają usprawnienia. Równie istotne jest zrozumienie aktualnej sytuacji rynkowej i tego, jak zmieniające się warunki wpływają na działalność przedsiębiorstwa.

Warto rozważyć doradztwo restrukturyzacyjne. Specjalista pomoże przygotować skuteczny plan działania, wskazać priorytety i dobrać odpowiednie narzędzia prawne oraz finansowe. Dzięki jego doświadczeniu firma może uniknąć błędów i przejść cały proces sprawniej. Co więcej, tylko specjaliści, posiadający doświadczenie w przeprowadzaniu postępowań restrukturyzacyjnych są w stanie udzielić odpowiedniego wsparcia w wyborze konkretnego rodzaju postępowania restrukturyzacyjnego, tak, żeby odpowiednio dobrać narzędzia i zakres ochrony oferowany przez konkretny rodzaj postępowania do danej sytuacji dłużnika.

Odzyskiwanie płynności finansowej poprzez restrukturyzację przedsiębiorstw

Postępowanie restrukturyzacyjne to jedno z najważniejszych narzędzi prawnych, które pozwala przedsiębiorcy odzyskać kontrolę nad finansami i uniknąć upadłości. Dzięki ochronie przewidzianej w ustawie możliwe jest zawieszenie egzekucji, zatrzymanie narastania odsetek oraz wypracowanie nowych zasad spłaty zobowiązań w porozumieniu z wierzycielami. Pamiętać jednak należy, że każde z czterech rodzajów postępowań restrukturyzacyjnych oferuje narzędzia ochrony przeciwegzekucyjnej na trochę innych zasadach i w innym zakresie.

Bez względu jednak na rodzaj postępowania restrukturyzacyjnego, zawarcie układu może pozwolić dłużnikowi m.in. na:

rozłożenie długów na raty dostosowane do możliwości firmy,
częściowe umorzenie zobowiązań,
odroczenie terminów płatności.

Takie rozwiązania znacząco poprawiają płynność finansową i dają czas potrzebny na ustabilizowanie sytuacji przedsiębiorstwa. Co ważne, restrukturyzacja – w przeciwieństwie do procesu upadłości – nie oznacza zakończenia działalności. Przeciwnie, jej celem jest zachowanie firmy na rynku i stworzenie warunków do dalszego rozwoju.

Wyzwania w procesie restrukturyzacji przedsiębiorstwa

Restrukturyzacja przedsiębiorstwa to ogromna szansa na odzyskanie stabilności i uniknięcie upadłości, ale jednocześnie proces wymagający i pełen trudności. Najczęściej pojawiają się one na kilku płaszczyznach.

Negocjacje z wierzycielami – osiągnięcie porozumienia, które będzie do zaakceptowania zarówno dla firmy, jak i dla wierzycieli, wymaga elastyczności i zdolności do kompromisu. Błędy w tym obszarze mogą pogłębić problemy, zamiast zapewnić pomoc.
Przygotowanie propozycji układowych – propozycje układowe muszą być szyte na miarę i muszą uwzględniać realne możliwości przedsiębiorstwa.
Zarządzanie zmianą w firmie – każda reorganizacja budzi obawy pracowników. Brak odpowiedniej komunikacji czy włączenia zespołu w proces może zwiększać opór i spowalniać działania.
Realizacja planu restrukturyzacyjnego – nawet dobrze przygotowany plan nie przyniesie efektów, jeśli nie zostanie konsekwentnie wdrożony. Zbyt szybkie tempo zmian, brak kontroli nad kosztami czy pobieżna analiza sytuacji to częste zagrożenia.
Kwestie personalne – w niektórych przypadkach restrukturyzacja wiąże się z redukcją zatrudnienia. To trudny, obciążający emocjonalnie element, który wymaga szczególnej wrażliwości i odpowiedzialności.

Dlatego tak ważne jest, aby proces prowadzić pod okiem specjalistów. Profesjonalne doradztwo restrukturyzacyjne pozwala nie tylko uniknąć błędów, ale też daje przedsiębiorcy wsparcie i poczucie bezpieczeństwa. Trzeba pamiętać, że restrukturyzacja nie jest oznaką porażki – to realna szansa na nowe otwarcie i odbudowanie pozycji firmy na rynku.

Ile kosztuje restrukturyzacja firmy?

Pytanie ile kosztuje restrukturyzacja firmy pojawia się bardzo często i nie ma na nie jednej, uniwersalnej odpowiedzi. Cena zależy od skali zadłużenia, rodzaju wybranego postępowania oraz zakresu zmian, jakie trzeba wprowadzić w przedsiębiorstwie. Inaczej kształtują się koszty najmniej sformalizowanego postępowania o zatwierdzenie układu a inaczej pełnego postępowania sanacyjnego (które to postępowanie jest zasadniczo najdroższe)

Na to, ile kosztuje restrukturyzacja firmy, wpływa również wybór specjalistów prowadzących sprawę. Skorzystanie z pomocy kancelarii restrukturyzacyjnej czy kancelarii doradcy restrukturyzacyjnego wiąże się z określonym wynagrodzeniem, ale znacząco zwiększa szanse na powodzenie całego procesu.

Ostatecznie, ile kosztuje restrukturyzacja firmy, zależy przede wszystkim od indywidualnej sytuacji przedsiębiorstwa, wysokości zadłużenia, rodzaju wybranego postępowania restrukturyzacyjnego oraz zasad współpracy z zewnętrznymi specjalistami. Dlatego najlepszym rozwiązaniem jest konsultacja z doświadczoną kancelarią, która po analizie dokumentów przedstawi dokładny kosztorys i dopasuje działania do realnych możliwości finansowych firmy.